98彩票网-德意志银行的美国部门负责丹麦的Shad

多年前,监管机构了解到历史上最大的洗钱管道之一,98彩票网佛罗里达州杰克逊维尔的低级银行员工反复发出警报。根据一位前合规官的说法德意志银行的合规工作人员在该银行的美国子公司为一家爱沙尼亚Danske银行 A / S 部门处理的交易中,至少标有1500亿美元目前尚不清楚佛罗里达州队如何紧急警告德意志银行信托公司美洲公司的高管但当工人们寻求对某些客户进行更广泛的审查时,他们得到了一些高层人士的熟悉回应,该官员说:闭嘴,专注于你面前的交易,提交文件并继续前进。
 
 

内部文件,法庭记录以及与数十人(包括20多名陷入困境的德国银行的现任和前任雇员)的访谈表明,其美国部门多年来一直抵制严格的洗钱合规内幕人士的账户有助于解释为什么德意志银行的美国子公司在竞争对手辞职后继续处理丹斯克的业务。

虽然美国高管经常向监管机构承诺他们会变得强硬,但前任工作人员表示98彩票网这种努力往往被忽视,有利于与海外客户保持友好关系。可疑的数十亿人不断流动 - 不仅来自丹斯克的爱沙尼亚分行,而且还来自各种客户,这些客户最终会陷入其他全球洗钱丑闻中。

肮脏的俄罗斯货币如何淹没欧洲的银行:QuickTake

总部位于法兰克福的德意志银行(Deutsche Bank)在多年亏损后正德国商业银行(Commerzbank AG)合并谈判,但拒绝解决有关其过去做法的指控。但该银行在一份声明中表示,其美国业务“近年来增加了我们的反金融犯罪人员并加强了我们的控制。”该银行严格遵守洗钱法和相关规定。在Danske案中,银行高管表示他们正在与多个司法管辖区的调查人员合作,他们在2007年至2015年期间与丹麦银行打交道时履行了法律义务。

“如果德意志银行没有如此糟糕的业绩记录,他们的辩护会更具吸引力,”美国财政部执行副部长兼Notre Dame法学院教授JimmyGurulé说。“这是一个接一个的问题。”

德意志银行调查十年:180亿美元的法律标签

德意志信托的美国信托公司拥有一家全球交易银行,一家私人财富部门和一家贷款机构,它已经吸引了人们对其向唐纳德特朗普总统的房地产业务提供的数亿美元贷款的关注。但据一位不愿透露姓名的人士透露,现在这是美联储调查丹斯克事件的焦点,因为监管机构的工作尚未公开。另外两个人说,美国司法部也从银行那里寻求信息。这不是第一次进行这种审查。在信托银行20年的历史中,政府当局已经至少五次表示要么没有对其处理的资金流动进行监管,要么就是为了逃避美国法律。

动荡的历史

德意志银行信托公司(Deutsche Bank Trust Co. Americas)与另一家受丑闻影响的银行的灰烬分道扬涨,该公司与知名贸易部门德意志银行证券公司Deutsche Bank Securities Inc.)分开具有百年历史的Bankers Trust在20世纪90年代开始创新金融衍生品98彩票网之前,基本上没有争议。客户赔钱和起诉,并且出土的诉讼录得交易员之间的谈话,他们称他们的交易为“肉汁列车”。在成绩单中,一名员工讨论了客户在交易中的损失,并说“填补这个数字。”另一位工人告诉一位同事,“有趣的生意,你知道吗?引诱人们进入那种平静,然后完全被他们甩掉。“到1999年,银行家信托基金已经成熟,需要花费约90亿美元的德国买家进行救助。

很快,新机构就有了自己动荡的历史。从1999年到2006年,它为受制裁国家的客户处理了近110亿美元的美元交易:伊朗,叙利亚,利比亚,缅甸和苏丹。后来,它帮助富裕的俄罗斯人使用“镜像交易”从他们的国家转移了100亿美元 - 在不同的司法管辖区同时进行股票交易,绕过了转移资金的习惯性箍。

在此期间,如果银行没有被指控有任何不法行为,它还提供以下银行服务:

  • 根据联邦检察官的说法,俄罗斯的Sberbank PJSC与政府控制的银行一起参与了长达数年的计划,该计划向美国一名男子提供数百万美元,该人承认向俄罗斯偷运价值6500万美元的潜在核技术。
  • 肯尼亚欺诈者利用从印第安纳州性犯罪者身上窃取的身份诈骗美国所得税退税;
  • 还有一个哥伦比亚贩毒集团,作为秘密行动的一部分,从美国缉毒局收到款项。这些付款,伪装成汽车零部件销售的利润,被转移到德意志帐户,并展示了DEA卧底特工称之为“明显的危险信号”。

如今,德意志银行信托公司美国公司是华尔街最后一家华尔街银行之一。前雇员说,这家子公司位于一座摩天大楼里,里面装着玻璃,内衬桃花心木镶板 - 对于它的大部分存在来说都是一种合法的海市蜃楼。这些人说,该部门为德意志银行提供了在美国作为贷方运营的权利,但其在美国的高管几乎没有权力。

大批量工作

它的大部分幕后工作都类似于管道:它打开了国际现金渠道,照顾客户资产并以美元清算交易。这是一项高产量,低利润的工作 - 不是很有魅力,但却是全球经济所必需的。

对于像丹斯克这样的外资银行,该部门打开了一个工业规模的柜员窗口,进入他们的客户可以使用的美国金融系统 - 所谓的代理银行关系。当然,当管道失效时,结果可能令人不愉快。

在丹麦的情况下,丹麦监管机构表示,爱沙尼亚员工多年来一直掩盖洗钱违法行为。该银行承认,2007年至2015年期间通过该部门的大约2300亿美元 - 其中大部分来自俄罗斯客户 - 是可疑的。知情人士证实,至少有1500亿美元流入德意志银行,一份报告称该数字约为1,850亿美元。当这笔资金流入时,这家德国银行的美国业务负责人是Seth Waugh,他是一位永远被晒黑的高管,根据银行家的标准,他的头发很长。沃在2005年向监管机构承诺,他将彻底改革银行的洗钱保护措施。但在2013年的一封信中,对纽约联邦储备银行的任期进行了严厉的审查,纽约联邦储备银行得出的结论是“2002年首次提出的问题没有取得任何进展”。

未答复的问题

据几位前同事说,Waugh被广泛描述为和蔼可亲,平易近人,对工作人员的奖金或其他人事问题的影响有限 - 甚至是德意志美国资产负债表的关键点。员工们说,他经常无法回答有关银行业务或监管事宜的问题,因为真正的决策者坐在欧洲。

一位纽约高管回忆起来到Waugh位于46楼的办公室,告诉他有关奖金饥渴的同事,他们忽略了追逐风险账户的危险迹象。这位高管回忆说,Waugh似乎很同情,但表示他不确定自己能做些什么。

Waugh拒绝接受采访,但在一份声明中表示,在他任职期间,德意志银行优先考虑在监管合规方面成为“同类最佳”。他还表示,他领导银行“相对默默无闻,成为市场上的佼佼者”。

他追求引人注目的项目。该银行于2012年在其总部安装了世界上最高的太阳能电池板。它在2003年至2016年期间赞助了一场职业高尔夫锦标赛。(Waugh于8月被任命为美国职业高尔夫球协会的首席执行官。)他主张一项计划。招募退伍军人进入华尔街就业岗位。

这就是一位退休将军如何监督杰克逊维尔办公室。

外包合规

2010年,佛罗里达州陆军国民警卫队的准将迈克尔弗莱明开始与德意志谈论新的职业生涯,执行其退伍军人招聘计划。他找到了一份更大的工作:在北佛罗里达州开设新的前哨基地。

“我当时真的没有任何企业投资银行经验,”这位一星级的将军在2013年告诉福克斯商业网络。2014年离开德意志银行的弗莱明没有回应评论请求。

前雇员说他不是一个亲自动手的领导者。在他到达之前,德意志银行的管理人员将一些银行职能,包括反洗钱工作,转移到杰克逊维尔主要工厂,几个低矮的混凝土建筑围绕着郊区办公园区的人造池塘。它成长为该银行在美国的第二大办事处,约有2,000名员工从事各种业务。那里的前合规工作者描述了对他们从纽约发出的工作的无视。

在德意志银行的整个过程中,合规工作人员被认为是“比看门人高出一步”,一名未透露姓名的前高管告诉那些提起2016年针对该银行的诉讼的律师。这起诉讼称投资者称德意志银行误导他们反洗钱工作的有效性,后来被驳回。

了解您的客户

银行防止洗钱的努力主要围绕三个词:“了解你的客户。98彩票网”根据“银行保密法”,美国的规则要求银行家密切关注他们与谁做生意。目标是阻止犯罪分子和恐怖分子将非法现金转化为合法投资。

知情人士回忆说,在杰克逊维尔,这项任务落到了一个人手不足且过于宽容的办公室。一位前雇员表示,该组织愿意为任何人提供银行服务,这是一个流行的玩笑。他说,这类似于流水线工作,很少审查潜在的客户和交易。

根据2016年诉讼中的前工人和法律文件,提交给海外合规工作人员的文件往往缺乏关于谁汇款的详细信息。聘请专家为监管系统中的差距向银行提供建议,而不是审查这些系统标记的个别交易。纽约的高管或监管人员经常拒绝他们,如果他们挑选出特定的客户进行更深入的审查。

在这种情况下,工作人员被指示提交常规的“可疑活动报告”或SAR,这是银行雇员认为资金来源有问题的基本法律要求。此类申请记录了可能存在问题的活动,但不会自行引发政府审查。通常,他们只是在财政部萎靡不振。

客户的客户

德意志高管对Danske案件的公开回应倾向于回避对“了解客户”努力的担忧。因为他们的银行与Danske有代理关系,他们认为丹麦银行是他们被要求知道的唯一客户 - 而不是与Danske银行业务的客户。

2月1日,德意志银行联合副首席执行官兼法律负责人卡尔•罗尔(Karl von Rohr)表示,“主要职责在于与客户直接接触的银行。”

正如德意志美国部门金融犯罪调查主管道格拉斯•斯隆(Douglas Sloan)在2017年12月的证词中所说:“我们不知道地球另一端的客户客户。”

但事情并非那么简单。美国银行法要求代理银行确保其客户对自己的客户进行监管 - 特别是在大宗交易方面。另一家银行显然对丹斯克有疑虑; JPMorgan Chase&Co。于2013年结束了与Danske爱沙尼亚分行的代理关系。美国银行于2015年5月停止了与该部门的关系。德意志银行是当年晚些时候与Danske决裂的最后一次。

为什么?负责管理德意志银行反洗钱业务的斯蒂芬威尔肯告诉欧洲议会,他无法推测其他银行的看法,但必须组织和规划中断业务的决定。

'卓越奖'

尽管如此,银行方法的某些方面仍然存在问题。与其他代理银行一样,它依赖于一种称为“直通式处理”或STP的自动化系统。该系统根据政府风险列表和其他因素检查姓名和名额。多年来,高管们已经为那些成功通过德意志银行系统转移资金的客户提供了“STP卓越奖”,同时提出最少的危险信号。这些奖项有时会出现在可疑的收件人身上。

据新闻报道,总部位于塞浦路斯的FBME银行有限公司在2013年赢得了其中8家。美国财政部后来指责该银行的洗钱控制措施薄弱,允许客户通过各种代理账户进行超过10亿美元的可疑交易,其中包括2006年至2014年德意志银行美国子公司的账户。财政部官员表示,FBME帮助组织了犯罪和恐怖组织转移资金,逃避制裁并制定被禁武器。德意志银行没有被指控犯有此类不法行为。

“镜像交易”丑闻浮现出另一个问题:在另一家欧洲银行质疑部分交易后,美国调查部门发出警告,但该部门未能跟进,根据德意志内部报告和2017年针对该部门发出的同意令纽约金融服务部银行。除此之外,根据2017年的订单,德国银行甚至认为俄罗斯在2014年底之前不会面临金融犯罪的高风险 - 比同行晚得多。

短暂的改革者

在2017年的订单中,监管机构对银行最终打击洗钱行为表示乐观,称其在2016年尝试“真正的改革”。到那时,Susan Skerritt已经成为Deutsche Bank Trust Co. Americas的首席执行官,因为该银行实施了全球旨在预防金融犯罪的运动,内部称为“变得锋利”。举办了培训班。墙上装饰着海报。这位新任首席执行官公开谈到了贷方愿意结束危险的代理银行关系。Skerritt没有回复评论请求,于2018年初离职。

该银行在其他地方也难以保留其改革者。在仅仅六个月之后,一名高管聘请了全球金融犯罪。另一个人留在丹斯克工作。

德意志银行最受关注的美国人是理查德•韦伯(Richard Weber),他是资深联邦检察官,也是美国国税局(Internal Revenue Service)刑事调查的前负责人。拒绝发表评论的韦伯是一个团队的成员,该团队在前所未有的2012年洗钱和制裁案件中起诉汇丰控股有限公司。德意志大肆宣传其2016年的雇佣,以表明其“打击金融犯罪的承诺”。

该银行在上个月的年度报告中向投资者坦率地警告了这场斗争的重要性。98彩票网该银行表示,未能迅速修复其洗钱保护措施将意味着其“财务状况和声誉可能受到重大不利影响”。韦伯可能只是帮助的人。但他三个月前辞职了。

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